보험 개수보다 구조가 먼저입니다
의사 고객은 이미 여러 보험을 보유한 경우가 많지만, 실제로 중요한 것은 현재 소득 구조와 가족 보호 목적에 맞게 정리돼 있는지입니다. 가입 금액만 크다고 안정적인 구조가 되는 것은 아닙니다.
점검의 기준
- 현재 소득이 멈췄을 때 가족 보호가 실제로 가능한지
- 기존 계약이 목적 없이 중복되어 있지 않은지
- 향후 법인보험이나 승계 이슈와 연결될 여지가 있는지
첫 상담에서는 모든 상품을 다시 설명하기보다, 지금 구조에서 무엇을 유지하고 무엇을 다시 봐야 하는지 우선순위를 먼저 정리합니다.