보험은 별도 주제가 아니라 연결 지점입니다
상속과 증여 대비를 묻는 고객은 단순히 세금만 보는 것이 아니라, 실제 자금 이전과 가족 보호가 어떻게 연결되는지를 함께 고민합니다. 그래서 보험은 독립된 상품이 아니라 구조를 설명하는 한 축으로 다뤄집니다.
상담에서 함께 보는 질문
- 이전하려는 자산과 보호하려는 대상이 분명한지
- 자금이 필요한 시점과 이전 방식이 정리돼 있는지
- 보험 구조가 세금 이슈와 충돌하지 않는지
실무에서는 세금 이야기만으로 끝내지 않고, 실제 자금 흐름과 보호 목적을 함께 정리해야 설명이 쉬워집니다.